Forex là gì?

Forex là viết tắt của ngoại hối và đây là thị trường toàn cầu trao đổi giữa các đồng tiền quốc gia, với khối lượng giao dịch và tính thanh khoản cao nhất. Các giao dịch hàng ngày được thực hiện có tổng trị giá khoảng 6,6 nghìn tỷ đô la, tạo thành từ hơn 150 loại tiền tệ quốc gia được chính phủ hậu thuẫn.

Khi tỷ giá hối đoái của 2 loại tiền tệ khác nhau được đưa ra, chúng được gọi là một cặp tiền tệ hoặc tỷ giá chéo. Khi các loại tiền tệ lớn nhất theo khối lượng được báo giá so với nhau – tất cả đều liên quan đến Đô la Mỹ – chúng được gọi là “cặp tiền tệ”. Các cặp không liên quan đến Đô la Mỹ được gọi là “tiền tệ giao nhau”. Các loại tiền tệ quan trọng nhất, tức là những đồng tiền có khối lượng giao dịch lớn nhất, là Đô la Mỹ, Euro, Yên Nhật và Bảng Anh.

Thông thường, các cặp ngoại hối được cung cấp để giao dịch dưới dạng hợp đồng chênh lệch (CFD). Điều này có nghĩa là bạn không thực sự mua quyền sở hữu hợp pháp của bất kỳ loại tiền tệ nào khi bạn thực hiện giao dịch, bạn chỉ đồng ý lãi hoặc lỗ theo một số tiền xác định dựa trên chuyển động của nguồn cấp dữ liệu giá của nhà môi giới. Ngay cả khi các nhà môi giới cung cấp giao dịch Forex dưới dạng “giao ngay” chứ không phải CFD, hầu như luôn có một cơ chế pháp lý để ngăn bạn phải giao bất kỳ số lượng tiền tệ thực tế nào.

Ưu và nhược điểm của Forex

Thị trường ngoại hối rất nhạy cảm với các sự kiện toàn cầu khiến tỷ giá hối đoái ngoại tệ rất dễ bị ảnh hưởng bởi các công bố dữ liệu kinh tế, thay đổi chính sách của ngân hàng Trung Ương và các sự kiện kinh tế vĩ mô và chính trị.

Forex là một loại tài sản có độ biến động tương đối thấp. Điều này là do tài sản ngoại hối là tiền tệ fiat được quản lý bởi các ngân hàng Trung Ương và các ngân hàng này có thể mở rộng hoặc giảm nguồn cung những loại tiền tệ tương ứng của họ theo ý muốn, mang lại khả năng bật hoặc tắt cả cung và cầu. Vì các ngân hàng Trung Ương thường cố gắng đạt được tỷ giá hối đoái tương đối ổn định cho đồng tiền của họ, Forex có xu hướng là một thị trường hoàn nguyên trung bình tương đối ổn định trong hầu hết thời gian, mặc dù các biến động tất nhiên vẫn xảy ra, đặc biệt là ở các loại tiền tệ lớn nhất như Đô la Mỹ và Euro.

Chi phí giao dịch Forex tương đối thấp. Ví dụ, giao dịch ngoại hối bán lẻ thường phải trả một mức spread hay hoa hồng khoảng 1 pip trên cặp tiền tệ EUR / USD, đại diện cho một chi phí khoảng 0,08% giá trị của tài sản được giao dịch. Chi phí giao dịch hoặc đầu tư vào tiền ảo có xu hướng cao hơn đáng kể.

Vì biến động giá trong Forex tương đối bình lặng với mức biến động thấp, các nhà quản lý có xu hướng cho phép những nhà môi giới Forex bán lẻ cung cấp đòn bẩy cao trong các cặp tiền tệ Forex – nhiều nhất là 1:30 ngay cả trong các khu vực pháp lý được quản lý cao. Điều này có nghĩa là nếu bạn giao dịch ngoại hối, bạn thường có thể mua và bán ngoại hối nhiều hơn số tiền thực tế bạn đã gửi vào tài khoản của mình, mặc dù nói chung không phải là một ý kiến ​​hay khi sử dụng đòn bẩy cao.

Thị trường ngoại hối bán lẻ thường mở cửa từ sáng thứ hai cho đến tối thứ sáu ở Hoa Kỳ. Về cơ bản, thị trường mở cửa phục vụ 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần – và thậm chí có một số nhà môi giới bắt đầu cung cấp giao dịch qua cuối tuần cũng vậy.

Có ba phiên thị trường ngoại hối chính: Mỹ, Châu Âu và Châu Á, diễn ra trong giờ làm việc thông thường của các khu vực địa lý này. Các phiên giao dịch này được thống trị bởi New York, Tokyo và London là những trung tâm tài chính toàn cầu quan trọng nhất. Nói chung, thị trường Forex sôi động nhất và được giao dịch tốt nhất trong thời gian trùng lặp phiên London/ New York, từ khoảng 9 giờ sáng đến giờ trưa New York.

Tiền ảo là gì?

Tiền ảo là loại tiền kỹ thuật số, được tạo ra bởi các cá nhân, nhóm tư nhân và trong một số trường hợp là các ngân hàng và công ty. Tiền ảo không phải là đấu thầu hợp pháp, có nghĩa là chúng không thể dễ dàng trao đổi cho hàng hóa và dịch vụ theo cách giống như các loại tiền tệ quốc gia, nhưng một ngày nào đó chúng có thể xảy ra – đã có nhiều doanh nghiệp chấp nhận các loại tiền ảo làm thanh toán.

Nếu bạn mua và bán tiền ảo trên thị trường thực, các giao dịch của bạn được thực hiện thông qua một hệ thống mã hóa và phi tập trung, điều này sẽ giúp đảm bảo tính ẩn danh.

Các giao dịch bằng tiền ảo được thực hiện thông qua công nghệ blockchain, công nghệ này cũng điều chỉnh nguồn cung hữu hạn và tính toàn vẹn của hệ sinh thái, đảm bảo không thể bị phá vỡ.

Vào năm 2020, thị trường ảo có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 4,1 tỷ đô la, chiếm khoảng 2/3 so với thị trường Forex. Đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên là Bitcoin, ra mắt vào năm 2009. Bitcoin cho đến nay là loại tiền ảo lớn và nổi tiếng nhất. Vào tháng 10 năm 2020, vốn hóa thị trường của Bitcoin được ước tính là 204 tỷ đô la và của tất cả các loại tiền ảo là 350 tỷ đô la.

Có hai cách để giao dịch hoặc đầu tư vào tiền ảo. Nếu bạn muốn mua tiền ảo thực và giữ quyền sở hữu hợp pháp, bạn có thể thực hiện việc này thông qua các sàn giao dịch tiền ảo lớn. Thường có một số loại phí để đảm bảo an ninh cho quyền giám hộ cộng với hoa hồng, nhưng đây có thể là cách hiệu quả nhất để đầu tư dài hạn. Mặt khác, bạn có thể giao dịch tiền ảo với hầu hết các nhà môi giới Forex/ CFD lớn ngày nay được cung cấp dưới dạng hợp đồng chênh lệch (CFD). Vì quyền sở hữu là ảo, bạn chỉ đang đặt cược vào biến động giá nên bạn không phải lo lắng về bảo mật và lưu trữ cũng như bất kỳ khoản phí liên quan nào như vậy. Tuy nhiên, các nhà môi giới bán lẻ áp dụng phí swap/ hoán đổi qua đêm, nghĩa là bạn phải trả phí cho mỗi ngày bạn mở giao dịch tiền ảo, đó là lý do tại sao con đường này tốt hơn cho giao dịch ngắn hạn hơn là dài hạn.

Ưu và nhược điểm của tiền ảo

Nếu bạn đang mua và nắm giữ quyền sở hữu hợp pháp của tiền ảo, bạn sẽ gặp các vấn đề về bảo mật và lưu trữ, điều này sẽ dẫn đến tốn chi phí.

Chúng tôi đã đề cập trước đó rằng các cặp tiền tệ Forex chính có thể được giao dịch với chi phí chỉ khoảng 0,08% giá trị của tài sản được giao dịch. Chúng tương đối đắt hơn đáng kể để giao dịch tiền ảo. Ví dụ, tiền ảo chính Bitcoin thường có cấu trúc chênh lệch/ hoa hồng khoảng 0,40% tài sản được giao dịch, gấp khoảng 5 lần chi phí giao dịch EUR/ USD. Điều này có thể khiến giao dịch tiền ảo có lợi nhuận ngắn hạn trở nên khó khăn hơn khi thực hiện bằng Forex.

Tiền ảo, ngoại trừ Bitcoin, có giá trị vốn hóa nhỏ hơn nhiều so với tiền tệ quốc gia được giao dịch trong Forex. Chúng nhạy cảm hơn với các vấn đề vi mô ảnh hưởng đến thị trường tiền ảo như tính toàn vẹn, khả năng thích ứng và mức độ phổ biến của chúng. Theo một nghĩa nào đó, người ta tin rằng cuối cùng sẽ có một số loại tiền điện tử thành công được sử dụng rộng rãi. Vì vậy giá trị của các loại tiền ảo nhỏ hơn sẽ có xu hướng tăng hoặc giảm tùy thuộc vào cơ hội trở thành một loại tiền ảo “thành công” như thế nào.

Tiền ảo trong những năm gần đây biến động mạnh hơn nhiều so với các cặp tiền tệ ngoại hối. Trong hơn một năm, một loại tiền ảo có thể tăng giá trị gấp 10 lần – 1.000%. Trong khi một cặp tiền tệ Forex chính thường có thể dao động 10% trong một khoảng thời gian tương tự. Tiền tệ ngoại hối có các ngân hàng Trung Ương và chính phủ quốc gia quản lý chúng, trong khi tiền ảo thực sự không có gì ngoài các lực lượng thị trường tác động lên chúng, có nghĩa là tiền ảo có nhiều khả năng biến động mạnh về giá hơn. Điều này có nghĩa là có thể kiếm được số tiền lớn bằng cách giao dịch hoặc đầu tư vào chúng, nhưng mức độ rủi ro cao hơn nhiều. Tiền ảo cũng kém thanh khoản hơn nhiều so với hầu hết các loại tiền pháp định quốc gia.

Do rủi ro và tính biến động tương đối cao, hầu hết các nhà môi giới cung cấp giao dịch tiền ảo với tỷ lệ đòn bẩy tối đa rất thấp – thường 1:2 trong các khu vực pháp lý được quản lý chặt chẽ hơn.

Không giống như Forex, thị trường tiền ảo có xu hướng mở cửa vào cuối tuần, có nghĩa là bạn có thể giao dịch vào thứ bảy và chủ nhật. Bạn không thể làm điều này khi trade Forex với hầu hết các nhà môi giới.

Cuối cùng, hãy lưu ý rằng mặc dù ngày càng có nhiều nhà môi giới cung cấp tiền ảo, nhưng thường chỉ có các loại tiền ảo lớn hơn như Bitcoin, Ethereum, Tether và Ripple.

Tiền ảo – Forex: Cái nào là tốt nhất cho bạn?

Bạn có thể chọn chỉ giao dịch Forex, chỉ tiền ảo hoặc cả hai.

Bảng dưới đây tóm tắt các yếu tố bạn nên xem xét khi đưa ra quyết định này.

Chúng tôi khuyến khích bạn dành thời gian phân tích và nghiên cứu cả hai thị trường trước khi chọn giao dịch. Nếu bạn quan tâm đến giao dịch ngoại hối, chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu hành trình giao dịch của mình bằng cách đọc bài đánh giá sàn MSC Group 2021 của chúng tôi. MSC Group cho phép khách hàng của mình giao dịch các cặp tiền tệ ngoại hối và tiền chéo, các kim loại quý vàng và bạc, dầu thô. Nếu bạn muốn khám phá thị trường tiền ảo, Libertex cho phép khách hàng của mình giao dịch 43 loại tiền ảo. Chúng tôi khuyến khích bạn đọc bài đánh giá sàn LiberTex 2021 của chúng tôi bao gồm mọi thứ bạn cần biết về họ để bạn có thể xác định xem đây có phải là nhà môi giới phù hợp với bạn hay không.