Giao dịch Forex đã trở thành một trong những thị trường lớn mạnh nhất trên thế giới. Theo một báo cáo 3 năm 1 lần vào 2019 từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, “Giao dịch tại thị trường Forex đạt đến 6,6 nghìn tỷ đô la hàng ngày vào tháng 4 năm 2019, tăng từ 5,1 nghìn tỷ đô la kể từ 3 năm trước đó”.

Đặc biệt, thị trường Forex hấp dẫn vì nhiều lý do: các nhà giao dịch có thể tham gia vào chúng một cách đơn giản và dễ dàng, đây là một trong những thị trường có công nghệ tiên tiến nhất và bạn có thể tự giao dịch theo thời gian của mình.

Trong hướng dẫn giao dịch Forex này, chúng ta sẽ đi sâu vào mọi thứ bạn có thể biết về Forex. Chúng ta sẽ thảo luận về những rủi ro liên quan, các khoản phí điển hình, chiến lược giao dịch, những điều cần lưu ý và hơn thế nữa. Hãy xem thông tin gì đang đón chờ bạn nhé.

Thị trường giao ngay so với thị trường kỳ hạn

Hãy mở rộng phạm vi một chút. Cho đến nay, thị trường tiền mặt còn được gọi là thị trường giao ngay, vì các giao dịch được thực hiện ngay lập tức hoặc tại chỗ. Đây là kiểu thị trường thường gặp nhất.

Cổ phiếu và tiền tệ là những công cụ thị trường giao ngay nổi tiếng nhất. Do đó, Forex, trao đổi tiền tệ, là một thị trường giao ngay toàn cầu.

Ngược lại với thị trường giao ngay là thị trường kỳ hạn. Đây là một thị trường dựa trên hợp đồng, nơi các giao dịch được giải quyết trong tương lai, vào một ngày sau đó. Thị trường này được bắt đầu tạo ra các hợp đồng tương lai tiền tệ để cung cấp một nơi mà các ngân hàng và tập đoàn có thể phòng ngừa rủi ro tiềm ẩn hoặc tổn thất lớn khi giao dịch.

Cách báo giá Forex hoạt động

Giá ngoại hối là giá của một loại tiền tệ này khi được định giá so với một loại tiền tệ khác. Điều này liên quan đến các cặp tiền tệ, bởi vì có hai loại tiền tệ liên quan khi bạn mua một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác.

Các cặp tiền tệ

Một cặp tiền tệ là báo giá của một loại tiền từ hai quốc gia được ghép nối để giao dịch. Các đơn vị tiền tệ liên quan được gọi là tiền tệ cơ sở, xuất hiện đầu tiên và xuất hiện thứ hai là đồng tiền định giá.

Các cặp tiền tệ có giá trị so với nhau. Đồng tiền cơ sở luôn được định giá so với đồng tiền đứng phía sau. Điều này chúng ta biết rằng giá tiền của đồng tiền cơ sở tính theo đồng tiền định giá.

Mỗi đơn vị tiền tệ được xác định bằng mã Tổ chức tiêu chuẩn hóa quốc tế hoặc mã ISO. Các mã này là 3 chữ cái viết tắt của đơn vị tiền tệ của mỗi quốc gia.

Ví dụ: mã ISO của đô la Mỹ là USD và Bảng Anh là GBP. Các mã ISO đều giống nhau trên toàn thế giới và là một trong số ít các quy tắc trong ngành thương mại.

Hướng dẫn giao dịch Forex để kiếm lợi nhuận

Bid & Ask

Giao dịch ngoại hối sẽ bao gồm cả Giá Mua (bid) và Giá Bán (ask). Giá bid là giá bạn muốn mua tiền tệ và ask là giá bạn muốn bán tiền tệ đó.

Vị thế Mua hay Bán là gì?

Giao dịch dài hạn là khi đồng tiền đầu tiên được mua trong khi đồng tiền thứ hai được bán. Giao dịch Forex có nghĩa là các nhà giao dịch mua chúng với hy vọng rằng cặp tiền tệ của họ tăng giá trị, để họ có thể bán lại và kiếm lời. Nói cách khác, họ đang mua thấp và bán cao.

Điều này đặc biệt đúng đối với các khoản đầu tư dài hạn, bao gồm cả đầu tư vào trái phiếu hoặc cổ phiếu, nơi các nhà giao dịch chỉ dựa vào giá trị tài sản của họ ngày càng tăng.

Các nhà giao dịch cũng có thể bán tiền tệ hoặc ‘bán khống’, với hy vọng rằng cặp tiền tệ của họ giảm giá trị, để họ có thể mua lại với tỷ giá rẻ hơn. ‘Shorting’ là bán cao và mua thấp, và chúng cho phép bạn kiếm lợi nhuận trên các xu hướng thị trường đi xuống. Khi ‘bán khống‘, điều quan trọng là phải sử dụng một trong những nhà môi giới hàng đầu để thực hiện, vì không phải tất cả các nhà môi giới đều hướng đến loại hình đầu tư này.

Suy đoán về giá tăng hoặc giảm

Đầu cơ tiền tệ là khi các nhà giao dịch mua và nắm giữ chúng với hy vọng rằng chúng đang thay đổi giá trị. Nếu họ tin rằng một loại tiền tệ bị định giá thấp, thì họ sẽ mua loại tiền đó và hy vọng sẽ bán chúng sau đó để kiếm lời. Nếu họ tin rằng chúng được định giá quá cao thì họ sẽ bắt đầu bán khống.

Ví dụ nổi tiếng nhất về đầu cơ tiền tệ đã xảy ra, vào ngày ‘Thứ Tư Đen’, năm 1992 khi giám đốc quỹ đầu cơ George Soros bán khống đồng bảng Anh và buộc Chính phủ Anh rút khỏi Cơ chế Tỷ giá hối đoái Châu Âu (ERM).

Trong thời điểm kinh tế bất ổn, với lãi suất thấp và lạm phát cao, Anh đã đưa ra quyết định khó tin là tăng lãi suất để thu hút sự chú ý đến đồng bảng Anh.

Sau khi nhận thấy điều này, Nhà đầu cơ George Soros đã bán khống đồng bảng Anh, dẫn đến việc Chính phủ Anh rút tiền tệ của mình khỏi ERM vì họ đang mất hàng tỷ USD khi cố gắng tăng giá trị một cách giả tạo.

Soros đã đi vào lịch sử với tư cách là một nhà đầu cơ tiền tệ nổi tiếng thế giới, kiếm cho mình một con số khổng lồ 1 tỷ đô la.

Hãy nhớ rằng, các giao dịch bất thường như thế này được thực hiện bởi các nhà giao dịch phi thường.

Phí và hoa hồng

Giao dịch ngoại hối đánh bại các giao dịch khác khi nói đến phí và hoa hồng. Một lý do là hầu hết các nhà môi giới tính một khoản hoa hồng thay đổi trên chênh lệch trái ngược với một khoản phí cố định, hoặc một khoản phí phần trăm trên giá trị của giao dịch.

Tính phí hoa hồng cố định có thể xảy ra nhưng chúng không phổ biến, đặc biệt là với các động thái thị trường gần đây theo hướng loại bỏ phí.

Hiểu về chênh lệch Forex

Chênh lệch Forex là chênh lệch giữa giá bid và giá ask của một cặp tiền tệ.

Ví dụ: nếu giá chào bán của tiền tệ là 1.15558 – 1.15557, thì mức chênh lệch là 0,0001 hoặc 1 pip. Điều này có nghĩa là để tạo ra lợi nhuận, giá trị của một cặp tiền tệ sẽ cần phải tăng nhiều hơn mức chênh lệch.

Các cặp tiền tệ có mức chênh lệch quá lớn sẽ mất nhiều thời gian hơn để sinh lời. Giao dịch chênh lệch thấp kiếm được lợi nhuận nhanh hơn và do đó được nhiều nhà giao dịch Forex ưa thích. Họ thực hiện nhiều giao dịch nhỏ hơn, thay vì phụ thuộc vào các giao dịch lớn để kiếm lợi nhuận.

Tính thanh khoản của tiền tệ và vai trò của chúng

Các nhà giao dịch ngoại hối dựa vào tiền tệ để thay đổi giá nhằm kiếm lợi nhuận. Nhưng tiền tệ thực sự di chuyển bao nhiêu?

Tất cả điều này phụ thuộc vào tính thanh khoản của tiền tệ, nghĩa là có bao nhiêu hoạt động giao dịch hoặc nhu cầu đối với cặp tiền đó.

Tính thanh khoản đề cập đến khả năng mua và bán của một cặp tiền tệ mà không gây ra bất kỳ sự thay đổi mạnh mẽ nào về tỷ giá hối đoái của chúng. Nếu một số lượng đáng kể của cặp tiền tệ có thể được mua hoặc bán dễ dàng thì chúng có tính thanh khoản cao.

Ví dụ, tiền mặt của một loại tiền tệ chính được cho là hoàn toàn thanh khoản. Các cặp tiền tệ chính bao gồm:

• GBP/ USD.
• USD/ JPY.
• EUR/ GBP.

Thanh khoản thấp khi đó đề cập đến một cặp tiền tệ không thể được mua hoặc bán mà không gây ra thay đổi đáng kể đối với tỷ giá hối đoái. Đây là trường hợp của các cặp tiền tệ kỳ lạ hơn như PLN/ JPY.

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy là số tiền mà nhà môi giới cung cấp cho bạn để giao dịch, điều này thực sự có thể giúp ích cho bạn nếu bạn đang bắt đầu với một khoản phí nhỏ. Ví dụ: nếu bạn có 500 đô la, nhà môi giới của bạn có thể cung cấp đòn bẩy 100: 1, nghĩa là bạn có thể thực hiện giao dịch ban đầu của một cặp tiền tệ lên đến 50.000 đô la.

Sử dụng tiền mà bạn không có luôn là một canh bạc, nó có thể làm tăng số tiền thắng của bạn lên gấp mười lần hoặc nhân với số tiền thua lỗ của bạn. Vì lý do này, rủi ro tiềm ẩn luôn lớn với đòn bẩy.

Hedging là gì?

Hedging nghĩa là bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối, là một khoản đầu tư bảo vệ tài chính của bạn khỏi rủi ro thay đổi giá trị tiền tệ. Chúng giới hạn tổn thất của bạn ở một số tiền được sắp xếp trước nếu đồng tiền mất giá.

Chúng giống như mua một gói bảo hiểm. Bạn phải trả một số tiền đã thỏa thuận và nếu ngôi nhà của bạn bị cướp, bạn chỉ mất số tiền khấu trừ đã biết.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro: Bảo vệ bản thân khỏi các tình huống rủi ro

Thông thường, các nhà đầu tư sử dụng các công cụ phái sinh để đảm bảo quyền mua hoặc bán cổ phiếu ở một mức giá xác định.

Đây là cách bạn có thể phòng ngừa rủi ro.

Nếu bạn mua cổ phiếu với hy vọng rằng chúng sẽ tăng giá, nhưng cũng muốn bảo vệ mình khỏi việc chúng giảm mạnh về giá trị, bạn có thể phòng ngừa rủi ro bằng quyền chọn bán. Điều này sẽ yêu cầu trả một khoản phí nhỏ cho một thỏa thuận cho phép bạn bán cổ phiếu với cùng mức giá bạn đã mua.

Bạn cũng có thể phòng tránh rủi ro bằng cách đa dạng hóa. Với một danh mục đầu tư đa dạng, tài sản của bạn không có khả năng giảm đồng thời, giúp bạn dễ dàng quản lý khi nào giảm. Đó là ý tưởng của việc không để tất cả trứng của bạn vào một giỏ.

Ví dụ, các nhà giao dịch mua trái phiếu để bù đắp rủi ro sở hữu cổ phiếu, bởi vì khi giá cổ phiếu giảm, giá trị của trái phiếu tăng lên.

Tuy nhiên, điều này hầu như chỉ áp dụng cho trái phiếu doanh nghiệp cấp cao. Trái phiếu giảm khi giá cổ phiếu giảm vì cả hai đều là những khoản đầu tư rủi ro.

Điểm mấu chốt

Giao dịch ngoại hối là thị trường năng động và dễ tiếp cận nhất hiện nay. Vì lý do đó, giao dịch ngoại hối trong ngày đã trở nên khá phổ biến đối với các nhà giao dịch tích cực. Lợi ích của chúng lớn hơn rủi ro một khi bạn nhận thức được chúng và có chủ đích trong các quyết định của mình.

Thị trường ngoại hối đặc biệt hấp dẫn đối với người mới bắt đầu vì chúng cho phép bạn giao dịch với số tiền nhỏ, điều này có thể khó khăn hơn ở các thị trường khác.

Luôn cập nhật các vấn đề hiện tại, chẳng hạn như COVID-19 và tác động của chúng đối với các đồng tiền hàng đầu, là một yếu tố quan trọng.

Trước hết, hãy lưu ý các quy định ở các quốc gia khác nhau và đảm bảo luôn nghiên cứu các nhà môi giới của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.