Theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, thị trường ngoại hối được giao dịch cao hơn bất kỳ thị trường nào khác, với hàng nghìn tỷ đô la tiền tệ được mua và bán mỗi ngày. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trình bày cách giao dịch Forex như thế nào cũng như các định nghĩa thuật ngữ trong ngành nhé.

Cách hoạt động của thị trường Forex

Thị trường Forex hoạt động thông qua một mạng lưới toàn cầu gồm các ngân hàng, doanh nghiệp và cá nhân liên tục mua và bán tiền tệ với nhau. Không giống như hầu hết các tài sản tài chính – chẳng hạn như cổ phiếu hoặc hàng hóa – thị trường Forex không có vị trí thực tế và giao dịch 24 giờ một ngày.

Đây được gọi là thị trường mua bán thẳng (không qua sổ chứng khoán) và chúng có nghĩa là giá tiền tệ liên tục dao động về giá trị với nhau, có khả năng mang lại nhiều cơ hội giao dịch hơn.

Có 4 trung tâm giao dịch ngoại hối chính: London, Tokyo, New York và Sydney. Khi giao dịch dừng lại, chúng sẽ bắt đầu trong một giao dịch khác.

Tuy nhiên, forex cũng được giao dịch trên khắp Zurich, Frankfurt, Hong Kong, Singapore và Paris cũng như tại các thành phố lớn của Việt Nam.

Bạn có thể suy đoán về xu hướng tương lai của tiền tệ, thực hiện vị thế mua (mua) hoặc bán (bán) tùy thuộc vào việc bạn nghĩ giá trị của một cặp ngoại hối sẽ tăng hay giảm khi tham gia các nền tảng giao dịch.

Để bắt đầu giao dịch ngoại hối, bạn sẽ cần biết một số khái niệm và thuật ngữ chính. Chúng ta sẽ xem xét lần lượt tất cả.

Đồng tiền cơ sở và đồng tiền định giá

Bạn sẽ luôn giao dịch ngoại hối theo cặp. Điều đó có nghĩa là khi bạn mua một loại tiền tệ, bạn thực hiện bằng cách bán một loại tiền tệ khác. Và khi bạn bán một loại tiền tệ, bạn thực hiện bằng cách mua một loại tiền khác.

Ví dụ: khi bạn mua EUR/ USD, bạn đang mua đồng euro trong khi bán đô la Mỹ.

Hai loại tiền tệ trong một cặp được gọi là cơ sở và định giá.

• Cơ sở là đơn vị tiền đứng phía trước. Tính theo EUR/ USD, đó là đồng euro.
• Định giá là đơn vị tiền tệ thứ hai. Trong EUR/ USD, đó là đô la Mỹ.

Một cặp ngoại hối cho bạn biết bạn sẽ cần bao nhiêu đồng tiền định giá để đổi lấy một đơn vị cơ sở. Nếu EUR/ USD đang giao dịch ở mức 1,1810, thì bạn sẽ cần bán 1,1810 USD để mua một euro.

Các nhà giao dịch ngoại hối tìm cách tận dụng những thay đổi trong giá trị tương đối của cơ sở và tiền tệ định giá trong một cặp. Ví dụ: bạn có thể mua euro đổi đô la khi EUR/ USD ở mức 1,1810. Nếu đồng euro mạnh lên so với đô la Mỹ, thì euro của bạn sẽ có giá trị nhiều đô la hơn – vì vậy có thể bán euro lấy đô la và giữ chênh lệch làm lợi nhuận.

Tuy nhiên, nếu EUR/ USD giảm giá, bạn có thể phải bán euro của mình với giá thấp hơn số tiền bạn đã mua. Trong tình huống này, bạn sẽ bị thua lỗ.

Để biết thêm thông tin về các cặp, hãy xem Giao dịch ngoại hối (Forex) là gì?

Pip, lot và margin

Pip đo lường mức độ di chuyển của một cặp ngoại hối. Một pip tương đương với một lần di chuyển một chữ số ở vị trí thứ 4 sau dấu thập phân. Nếu EUR/ USD di chuyển từ 1,181 0  lên 1,181 7, đồng nghĩa chúng đã tăng 7 pip.

Một ngoại lệ quan trọng đối với quy tắc này là khi đồng yên Nhật là đồng tiền định giá. Trong trường hợp này, một pip được tính bằng cách di chuyển một chữ số ở số thứ hai sau dấu thập phân. Nếu USD/ JPY di chuyển từ 110,0 5 xuống 110,0 1, nghĩa là chúng đã giảm 4 pip.

Như bạn có thể đã nhận thấy, ngay cả một động thái 50 pip cũng không giúp bạn kiếm được nhiều tiền nếu bạn giao dịch 100 hoặc 500 đơn vị tiền tệ. Đó là lý do tại sao hầu hết các nhà giao dịch FX mua và bán ngoại hối theo lot – nhiều loại tiền tệ cho phép bạn tận dụng lợi thế của các biến động giá thậm chí tương đối nhỏ.

Một lot tiêu chuẩn tương đương với giao dịch 100.000 đơn vị tiền tệ. Mua một lot EUR/ USD có nghĩa là mua 100.000 euro cho giá trị của chúng bằng đô la Mỹ. Khi giao dịch CFD trên ngoại hối, việc mua một CFD tương đương với giao dịch một lot.

Để tránh phải buộc hết vốn khi mở một vị thế, hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối đều sử dụng đòn bẩy. Với đòn bẩy, bạn chỉ phải đặt một phần nhỏ giá trị đầy đủ của vị thế để mở một giao dịch. Số tiền bạn được yêu cầu đưa lên được gọi là số tiền ký quỹ của bạn.

Bạn giao dịch Forex như thế nào?

1. Chọn một cặp tiền tệ

Bước đầu tiên để mở giao dịch ngoại hối là quyết định cặp tiền bạn muốn đặt lệnh. Có hơn 80 cặp để lựa chọn.

Các loại cặp ngoại hối

Có ba loại chính của cặp ngoại hối: cặp chính, cặp chéo và ngoại lai.

• Các đồng tiền chính bao gồm các loại tiền tệ lớn nhất thế giới so với đô la Mỹ và chiếm khoảng 85% khối lượng giao dịch ngoại hối. Các cặp chính là EUR/ USD, USD/ JPY, GBP/ USD, AUD/ USD, USD/ CHF và USD/ CAD.
• Các cặp chéo là tất cả các kết hợp khác của các loại tiền tệ lớn nhất thế giới, chẳng hạn như EUR/ GBP và AUD/ JPY. Đây cũng thường được gọi là các cặp chéo chính.
• Các cặp ngoại lai là bao gồm những loại tiền tệ được giao dịch ít hơn, chẳng hạn như lira Thổ Nhĩ Kỳ (TRY) hoặc peso Mexico (MXN).

Hầu hết các nhà giao dịch mới sẽ chọn một hoặc hai cặp chính để tập trung vào, thường bắt đầu với đồng đô la euro (EUR/ USD). Đây là cặp Forex được giao dịch lớn nhất trên toàn cầu và thường có mức spread thấp nhất.

2. Quyết định hình thức bạn muốn khi giao dịch Forex

Có 2 hình thức chính để giao dịch ngoại hối: các công cụ phái sinh như Cược Chênh lệch và CFD, hoặc giao dịch ngoại hối giao ngay. Tất cả chúng đều cho phép bạn mua và bán các cặp tiền tệ, nhưng chúng hoạt động theo những cách hơi khác nhau.

Ngoại hối giao ngay là gì?

Các CFD ngoại hối là gì?

FX giao ngay là khi bạn mua và bán tiền tệ – ví dụ như bằng cách mua đô la Mỹ và bán euro. Bạn mở giao dịch của mình bằng cách quyết định số lượng tiền tệ cơ sở bạn muốn mua hoặc bán. FX giao ngay được giao dịch theo lot, tính theo đơn vị tiền tệ cơ sở.

Các công cụ phái sinh ngoại hối là thị trường cho phép bạn suy đoán về biến động giá của các cặp ngoại hối mà không cần mua hoặc bán bất kỳ loại tiền tệ nào. Thay vào đó, bạn đang giao dịch trên thị trường theo dõi giá của một cặp ngoại hối. Khi đặt cược chênh lệch, bạn đặt cược cho mỗi điểm chuyển động bằng đơn vị tiền tệ cơ bản. Khi giao dịch CFD, bạn chọn số lượng hợp đồng bạn muốn mua hoặc bán.

Các loại thị trường ngoại hối

Ngoài việc chọn cách giao dịch Forex, bạn có thể chọn một thị trường khác nhau cho từng cặp tiền tệ. Hai loại thị trường ngoại hối chính là giao ngay và tương lai.

• Các thị trường giao ngay cho giá hiện tại của một cặp ngoại hối.
• Trong thị trường kỳ hạn, bạn đồng ý thanh toán giao dịch của mình vào 1 ngày đã định trong tương lai.

3. Quyết định mua hoặc bán tiền tệ của bạn

Bây giờ bạn biết bạn đang giao dịch loại tiền nào và bạn muốn giao dịch chúng như thế nào – đã đến lúc quyết định mua hay bán.

Tất cả ngoại hối đều được định giá theo loại tiền tệ này so với loại tiền tệ khác. Như chúng tôi đã đề cập, mỗi cặp tiền tệ có một loại tiền tệ ‘cơ sở’ và một loại tiền tệ ‘báo giá’. Tiền tệ cơ sở là tiền tệ ở bên trái của cặp tiền tệ và đồng tiền định giá nằm ở bên phải. Về cơ bản, khi giao dịch ngoại tệ, bạn đang:

MUA 1 cặp tiền nếu bạn dự đoán chắc chắn rằng đồng tiền đứng trước sẽ tăng lên so với đồng tiền phía sau hoặc đồng tiền phía sau sẽ suy yếu so với đơn vị tiền đứng trước.

• Đây là một vị thế mua, vì vậy lợi nhuận của bạn sẽ tăng nếu giá trị của cặp tiền tệ tăng.
• Tuy nhiên, đối với mỗi điểm cặp tiền giảm xuống dưới mức mở của bạn, bạn sẽ phải chịu lỗ.

BÁN một cặp tiền tệ nếu bạn tin rằng giá trị của cặp tiền tệ sẽ giảm. Điều này có nghĩa là đồng tiền cơ sở sẽ suy yếu về giá trị so với đồng tiền định giá hoặc đồng tiền định giá sẽ mạnh lên so với đồng tiền gốc.

• Đây là một vị thế bán, vì vậy lợi nhuận của bạn sẽ tăng nếu giá của cặp tiền giảm.
• Tuy nhiên, đối với mỗi điểm mà cặp tiền này tăng lên trên mức mở của bạn, bạn sẽ bị lỗ.

Spread (chênh lệch) trong giao dịch Forex là gì?

Spread là mức chênh lệch giữa giá mua – giá bán của 1 cặp tiền tệ. Khi bạn giao dịch Forex, bạn sẽ thấy hai mức giá được liệt kê: thứ nhất là giá bán (giá bid) và thứ hai là giá mua (giá ask). Sự khác biệt giữa chúng là mức chênh lệch, bao gồm chi phí giao dịch.

Nếu bạn muốn mua một cặp dài hạn, bạn sẽ mở giao dịch của mình ở mức giá ask. Sau đó, khi bạn muốn đóng vị thế của mình, bạn sẽ bán với giá bid. Nếu bạn chỉ thực hiện lệnh ngắn hạn, bạn sẽ làm ngược lại.

4. Quản lý rủi ro của bạn

Quản lý rủi ro là rất quan trọng để giao dịch ngoại hối thành công – và yếu tố chính của quản lý rủi ro là sử dụng các lệnh.

Có 2 loại lệnh chính: lệnh cắt lỗ và lệnh chốt lời (đôi khi được gọi là giới hạn). Cả hai đều hoạt động như hướng dẫn để tự động đóng một vị trí khi giá của chúng đạt đến một mức cụ thể do bạn xác định trước.

Lệnh cắt lỗ (stop loss) là gì?

Lệnh cắt lỗ là một chỉ dẫn để đóng giao dịch ở mức giá thấp hơn mức thị trường hiện tại và như tên gọi cho thấy, được sử dụng để giúp giảm thiểu thua lỗ. Có 3 loại lệnh cắt lỗ: tiêu chuẩn, theo dõi và đảm bảo.

Một lệnh cắt lỗ tiêu chuẩn, sau khi được kích hoạt, sẽ đóng giao dịch ở mức giá tốt nhất hiện có. Do đó, có rủi ro là giá đóng cửa có thể khác với mức đặt lệnh nếu giá thị trường chênh lệch.

Một Stop Loss đảm bảo là một phí bảo hiểm nhỏ được kích hoạt, đảm bảo để đóng lệnh của bạn ở mức stop loss bạn đã xác định, không phụ thuộc bất kỳ Gap thị trường nào.

Lệnh giới hạn (limit) là gì?

Lệnh giới hạn (hoặc chốt lời) là lệnh đóng giao dịch ở mức giá tốt hơn mức thị trường hiện tại và được sử dụng để giúp chốt các mục tiêu giá.

Lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn tiêu chuẩn được đặt miễn phí và có thể được thực hiện trong biểu mẫu giao dịch khi bạn đặt lệnh giao dịch lần đầu tiên và bạn cũng có thể đính kèm lệnh vào các vị trí mở hiện tại.

5. Theo dõi và đóng lệnh của bạn

Sau khi mở, lãi và lỗ giao dịch của bạn sẽ dao động khi giá thị trường thay đổi.

Bạn có thể theo dõi xu hướng giá thị trường, xem khoản lãi/ lỗ chưa cập nhật của mình trong thời gian thực, đính kèm các lệnh vào vị trí mở và thêm các giao dịch mới hoặc đóng các giao dịch hiện có từ máy tính hay điện thoại di động của bạn.

Khi bạn sẵn sàng đóng giao dịch, bạn làm ngược lại với giao dịch mở. Nếu bạn mua 3 CFD để mở, bạn sẽ bán 3 CFD để đóng. Bằng cách đóng giao dịch, lãi và lỗ ròng mở của bạn sẽ được ghi nhận và ngay lập tức được phản ánh trong số dư tiền mặt tại tài khoản của bạn.

Điều gì tác động đến thị trường Forex?

Một khía cạnh quan trọng của giao dịch tiền tệ là tìm hiểu những gì ảnh hưởng đến giá của chúng. Hãy nhớ rằng, giá cặp ngoại hối sẽ di chuyển dựa trên sức mạnh tương đối của cả 2 loại tiền tệ – vì vậy hãy theo dõi bất kỳ diễn biến nào có thể di chuyển cơ sở hoặc báo giá khi giao dịch.

Dưới đây là một số yếu tố thường làm thay đổi thị trường tiền tệ:

Dữ liệu kinh tế Các nhà giao dịch thường sẽ đổ xô vào các loại tiền tệ được hỗ trợ bởi các nền kinh tế mạnh, làm tăng nhu cầu. Lạm phát, tỷ lệ thất nghiệp, bảng lương hoặc các dữ liệu kinh tế quan trọng khác thường có thể có tác động lớn đến giá ngoại hối.

Ngân hàng Trung Ương Các ngân hàng Trung Ương mua và bán một lượng lớn tiền tệ của chính họ, cố gắng giữ chúng trong một mức nhất định. Họ cũng thiết lập lãi suất và quy định dòng tiền, điều này sẽ có ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái.

Chính trị Vai trò của chính trị trong việc thúc đẩy thị trường tiền tệ chỉ mới phát triển trong những năm gần đây. Ví dụ, bất ổn chính trị có thể làm cho các thị trường ‘an toàn hơn’ như đồng franc Thụy Sĩ và đô la Mỹ trở nên hấp dẫn hơn.

Hy vọng sau bài viết các bạn có thể biết cách giao dịch Forex như thế nào cũng như các loại thuật ngữ chuyên dụng trong ngành và theo dõi những yếu tố tác động đến sự thay đổi giá của các cặp tiền tệ bạn quan tâm.